Ratgeber Liquiditätsplanung

Alle Seiten zu Liquiditätsplanung

• Liquiditätsplan erstellen: so planen Sie Ein- und Auszahlungen Schritt für Schritt

  Liquiditätsplan erstellen in acht Schritten: Aufbau als Vorlage-Tabelle, gerechnetes Drei-Monats-Beispiel, Steuertermine und die häufigsten Planungsfehler.

• Die 13-Wochen-Liquiditätsplanung: Woche für Woche bis zum Quartalsende

  13-Wochen-Liquiditätsplanung nach der direkten Methode: Aufbau, Zahlungstermine, gerechnetes Beispiel und warum Banken und Sanierer diese Sicht verlangen.

• Liquiditätsplanung mit Excel: eine Vorlage, die Sie selbst aufbauen können

  Liquiditätsplanung in Excel selbst bauen: Blätter, Spalten, Formeln für Wochen und Tiefpunkt, Liquiditätsstatus — und wo die Tabelle an Grenzen kommt.

• Liquiditätsgrade: Liquidität 1., 2. und 3. Grades berechnen und richtig deuten

  Liquidität 1., 2. und 3. Grades berechnen: Formeln, Bilanzposten nach HGB, gerechnetes Beispiel, Faustregeln — und warum die Kennzahl keine Vorschau ersetzt.

• Zahlungsunfähigkeit prüfen: Liquiditätsstatus, Drei-Wochen-Plan und die 10-%-Grenze

  Zahlungsunfähigkeit prüfen nach § 17 InsO: Liquiditätsstatus, Drei-Wochen-Plan, 10-%-Grenze des BGH mit Rechenbeispiel sowie Fristen aus § 15a und § 15b InsO.

• Liquiditätsplanung für die Bank: was in den Kreditantrag gehört

  Welche Liquiditätsplanung die Bank beim Kreditantrag erwartet: Unterlagen, Aufbau über 12 Monate und 13 Wochen und Kapitaldienstfähigkeit mit Rechenbeispiel.

• Rollierende Liquiditätsplanung: der Wochenrhythmus, der die Vorschau aktuell hält

  Rollierende Liquiditätsplanung in der Praxis: fester Wochenablauf, Plan-Ist-Abgleich mit Beispiel, Abweichungen richtig deuten und die Prognosegüte messen.

• Mindestliquidität und Liquiditätsreserve: wie viel Puffer ein Unternehmen braucht

  Mindestliquidität und Liquiditätsreserve festlegen: Fixkostenreichweite, Zahlungsspitze und Prognosepuffer mit Rechenbeispiel, Rolle der Kreditlinie.

• Kontokorrentlinie und Kreditlinien überwachen: verfügbare Liquidität richtig rechnen

  Kontokorrentlinie und Kreditlinien überwachen: verfügbare Liquidität richtig rechnen, Auslastung und Bodensatz messen, Zinskosten im Beispiel, Kündigung.

• Tilgungsplan erstellen: drei Tilgungsarten im Rechenbeispiel

  Tilgungsplan erstellen: Annuitätenformel, Plan über fünf Jahre, Vergleich mit Ratentilgung und endfälligem Darlehen, Excel-Funktionen, Zinsbindung.

• Welche Software für die Liquiditätsplanung passt? Kriterien für KMU und Mittelstand

  Welche Software für die Liquiditätsplanung passt? Fünf Lösungsklassen von Excel bis Treasury-Management-System, zwölf Prüffragen, Auswahlablauf für KMU.

• Begriffe der Liquiditätsplanung: von Anfangsbestand bis Zahlungsstockung

  Glossar der Liquiditätsplanung: über 40 Begriffe von Anfangsbestand bis Zahlungsstockung — Kennzahlen, Finanzierung, Steuertermine und Insolvenzrecht.

Häufige Fragen

Für wen ist der Ratgeber von liquiditaetsplanung.io gedacht?

Für alle, die sich mit Liquiditätsplanung beschäftigen — unabhängig davon, ob Sie die Software von liquiditaetsplanung.io nutzen. Jede Seite beantwortet eine Frage und nennt die Quellen, auf die sie sich stützt.

Wie aktuell sind die Angaben?

Jede Seite trägt ihren Bearbeitungsstand. Gesetzliche Werte sind gegen die amtlichen Quellen geprüft, die am Ende jeder Seite verlinkt sind; maßgeblich ist immer die aktuelle Fassung dort.

Ersetzt der Ratgeber eine Beratung?

Nein. Die Seiten erklären Regeln und Abläufe allgemein. Für Ihren Einzelfall, besonders bei steuerlichen oder rechtlichen Gestaltungen, fragen Sie Ihre Steuerberatung oder Rechtsberatung.

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Schreiben Sie an info@jahresabschluss.io.