Wissen, ob das Geld reicht — Wochen im Voraus.

Aus Ihren Bankverbindungen. Nutzen Sie die Buchhaltung, rechnet Treasury mit denselben Konten — ohne Doppel-Pflege. Ohne Buchhaltung verbinden Sie Ihre Bank direkt in Treasury unter „Konten“ (finAPI, Ponto, Qonto) oder laden Kontoauszüge als CSV-, MT940- oder CAMT-Datei hoch; gebucht wird dabei nichts. Sobald mindestens ein Konto Umsätze liefert, füllen sich Cash-Position, Vorschau und Cashflow-Analyse automatisch.

Ja, wo die Bank ihn meldet: Treasury nimmt den Kontostand der Bankanbindung bzw. den Endsaldo des Kontoauszugs und schreibt ihn mit den seither eingegangenen Umsätzen fort. Meldet eine Quelle keinen Kontostand, ist der Wert die Summe der importierten Umsätze — das steht dann ausdrücklich am Konto, samt Stand. So gibt es keine Scheingenauigkeit.

Ausgehend von der heutigen Cash-Position werden alle bekannten Bewegungen Woche für Woche verrechnet: offene Forderungen und Verbindlichkeiten zu ihrem Fälligkeitsdatum, Ihre geplanten Zahlungen, der Kapitaldienst aus Darlehen und Geldanlagen sowie optional laufende Verträge. Jede Woche zeigt Zufluss, Abfluss, Netto und den prognostizierten Bestand — vollständig nachvollziehbar, keine Schätz-Automatik.

Die Zahlungen, die aus Ihren Finanzierungen und Anlagen feststehen: Darlehensraten mit Zins- und Tilgungsanteil laut Tilgungsplan sowie Rückflüsse aus Geldanlagen zur Fälligkeit. Sobald Sie ein Darlehen mit Konditionen erfassen, berechnet die Plattform den Tilgungsplan und berücksichtigt jede Rate automatisch in der Vorschau.

Ja, doppelt. Sie hinterlegen je Gesellschaft einen Mindestbestand. Fällt der prognostizierte Bestand in der Vorschau darunter — oder ohne Schwelle unter null —, sehen Sie die Warnung mit Tiefpunkt und Kalenderwoche direkt im Cockpit und in der Vorschau. Zusätzlich können Sie eine E-Mail-Warnung an die Administratoren aktivieren: täglich geprüft, höchstens eine E-Mail pro Woche, sobald die Cash-Position unter dem Mindestbestand liegt.

Nein, bewusst nicht. Treasury plant und überwacht; Überweisungen und SEPA-Dateien erstellen Sie wie gewohnt in der Buchhaltung. Das Modul bleibt rein lesend — niemand kann aus der Liquiditätsplanung heraus versehentlich Geld bewegen.

Nein. Treasury ist optional und unabhängig vom Jahresabschluss — es braucht nur Bankumsätze und, für die Vorschau, idealerweise offene Posten aus der Buchhaltung. Je vollständiger die Buchhaltung, desto genauer die Vorschau.

25 € pro Monat je Arbeitsbereich — Sie können das Modul für alle Gesellschaften Ihres Arbeitsbereichs aktivieren, ohne Aufpreis pro Gesellschaft. Für jede aktive Bankverbindung über finAPI kommen 5 € pro Monat hinzu; Qonto, Ponto und hochgeladene Kontoauszüge kosten nichts extra. Läuft für eine Gesellschaft die Buchhaltung, rechnet deren Abo die Verbindung ab — keine Verbindung kostet doppelt. Monatlich kündbar über das Abo-Portal. Aktuell ist das Modul als Beta für Beta-Nutzer geöffnet. Beim Deaktivieren bleiben Bankdaten und erfasste Darlehen erhalten.